反洗钱和反恐怖融资内部控制制度

【编号：605】

第一章 总则

第一条：确保基金会依法履行反洗钱和反恐怖融资义务，预防不法分子利用基金会从事非法活动，维护金融安全和社会稳定。

第二条：适用于基金会全体工作人员、合作机构及涉及资金往来的所有业务（如捐赠接收、项目拨款、国际合作等）。

第三条：合规依据《中华人民共和国反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》   FATF（金融行动特别工作组）建议，其他适用法律法规及行业指引。

第二章 组织架构与职责

第四条：反洗钱工作领导小组，由基金会理事长、财务负责人等组成，负责AML/CFT工作的决策和监督。 指定一名合规专员负责日常事务，向领导小组汇报。

第五条：各部门职责。财务部监测资金交易，保存记录，报告可疑交易。项目部审核合作方资质，评估高风险项目。  

第三章 风险识别与评估

第六条：风险分类，客户/合作方风险，筛查捐赠人、受助方、合作伙伴背景（如政治公众人物PEPs）。地域风险，关注高风险国家/地区（参考FATF黑灰名单）。业务风险，大额现金捐赠、跨境资金流动、匿名捐赠等。  

第七条：风险评估流程 ，每年至少一次全面风险评估，重大业务变更时即时评估。

第四章 客户尽职调查

第八条：基础调查，对捐赠方/受助方进行身份核实（营业执照、身份证、受益所有人信息等）。留存至少5年交易记录。  

第九条：强化调查，对单笔捐赠超过5万元人民币（或等值外币）或存在可疑情形的，需额外核实资金来源、目的。  

第十条：简化调查，对政府机构、公立学校等低风险合作方可简化流程，但需定期复核。  

第五章 交易监测与报告

第十一条：大额交易报告，单笔或累计当日超过20万元人民币的现金捐赠，需向中国反洗钱监测分析中心报告。  

第十二条：可疑交易识别 ，预警指标（示例）资金快进快出，无合理用途。捐赠人拒绝提供身份信息或提供虚假资料。涉及敏感地区或制裁名单实体。  

第十三条：报告流程，发现可疑交易后，合规专员应在5个工作日内提交可疑交易报告。  

第六章 高风险业务管理

第十四条：跨境捐赠，需额外审核汇款路径、境外合作方资质，遵守外汇管理规定。  

第十五条：匿名捐赠，原则上不接受匿名捐赠，特殊情况需经领导小组审批并记录原因。  

第七章 名单监控与制裁合规

第十六条：实时筛查，使用权威数据库（如联合国、OFAC制裁名单）筛查所有交易对手方。  

第十七条：冻结措施，发现涉恐名单实体，立即冻结资金并报告公安机关。

第八章 培训与宣传

第十八条：员工培训，每年至少一次AML/CFT培训，新员工入职时需覆盖基础内容。  

第十九条：公众宣传，在官网、捐赠协议中明示反洗钱政策，倡导合规捐赠。    

第九章 附则

第二十条： 本制度经2026年5月23日第7届第4次理事会表决通过。

第二十一条： 本制度的解释权属于理事会。未尽事宜参照国家最新法律法规执行。

第二十二条： 本制度自表决通过之日起生效。